1. Zweck & Geltungsbereich

Diese Richtlinie beschreibt die Maßnahmen von Admiral Sport Wetten zur Prävention von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und sonstigem Missbrauch unserer Dienste. Sie gilt für Nutzerkonten, Zahlungen (Ein-/Auszahlungen), Bonusnutzung, Spielverhalten sowie interne Prüf- und Sicherheitsprozesse.

2. Grundsätze

• Know Your Customer (KYC): Identitäts- und Altersprüfung vor bzw. spätestens bei risikorelevanten Vorgängen.
• Risikobasiert: Intensität der Prüfungen richtet sich nach Risikoprofil (Land, Zahlungsmethode, Muster, Historie).
• Nachvollziehbarkeit: Dokumentation relevanter Prüfungen und Entscheidungen.
• Zero-Tolerance: Kein Umgang mit kriminellen Mitteln oder Umgehungsversuchen.

3. Risikobasierter Ansatz

Wir beurteilen Risiken u. a. anhand folgender Faktoren:

• Kundenrisiken (z. B. ungewöhnliche Identitäts-/Adresskonstellationen, negative Treffer, PEP-Status).
• Geografische Risiken (z. B. Hochrisikogebiete, abweichende Aufenthalts-/Wohnsitzdaten).
• Produkt- und Transaktionsrisiken (z. B. hohe Beträge, schnelle Ein-/Auszahlungen, „Pass-through“-Verhalten).
• Zahlungsrisiken (z. B. Drittzahler, mehrere Karten/Wallets, häufige Chargebacks).

4. KYC & Kundenprüfung

4.1 Standardprüfung (CDD)

• Erfassung grundlegender Kontodaten (Name, Geburtsdatum, Kontakt).
• Alters- und Identitätsprüfung mittels amtlichem Lichtbildausweis.
• Adressprüfung (z. B. Rechnung/Bestätigung, behördliche Dokumente).

4.2 Zahlungsprüfung

• Abgleich von Kontoinhaber/Name mit der verwendeten Zahlungsmethode.
• Verifikation bei Auszahlungen und/oder ab definierten Schwellen bzw. Risikofaktoren.
• Keine Auszahlungen an unbestätigte oder nicht dem Nutzer zuordenbare Zahlungsquellen.

4.3 Ablehnung / Einschränkung

Wenn KYC-Unterlagen fehlen, unplausibel sind oder ein Missbrauchsverdacht besteht, können wir Konten vorübergehend einschränken, Auszahlungen zurückstellen oder die Geschäftsbeziehung beenden.

5. Laufende Überwachung

• Monitoring von Transaktionen und Spielverhalten auf Auffälligkeiten.
• Geräte-/IP- und Sicherheitsprüfungen zur Erkennung von Multi-Account, Bot- oder Betrugsmustern.
• Regelmäßige Aktualisierung von Kundendaten bei Bedarf (z. B. bei Änderungen oder Auffälligkeiten).

6. Verstärkte Sorgfalt (EDD)

Bei erhöhtem Risiko können zusätzliche Maßnahmen erforderlich sein, z. B.:

• Zusätzliche Identitäts-/Adressnachweise oder detailliertere Dokumente.
• Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) und ggf. Vermögensherkunft (Source of Wealth).
• Manuelle Prüfung durch Compliance, verlängerte Bearbeitungszeiten für Auszahlungen.

7. Sanktionen & PEP

Wir können – risikobasiert – Screenings gegen Sanktionslisten sowie Prüfungen auf politisch exponierte Personen (PEP) durchführen. Bei Treffern oder Verdachtsmomenten sind zusätzliche Prüfungen, Einschränkungen oder eine Ablehnung möglich.

8. Dokumentation & Aufbewahrung

KYC-/Transaktions- und Compliance-Unterlagen werden entsprechend gesetzlicher und betrieblicher Anforderungen sicher gespeichert und nur autorisierten Personen zugänglich gemacht. Eine Weitergabe erfolgt nur im notwendigen Umfang.

9. Verdachtsmeldungen

Wenn wir verdächtige Aktivitäten feststellen, können wir zusätzliche Informationen anfordern, Transaktionen anhalten oder – sofern erforderlich – eine Meldung an die zuständigen Stellen erstatten. Verdachtsmeldungen erfolgen in Österreich typischerweise an die Geldwäschemeldestelle (A-FIU) über die Applikation „goAML“.

10. Schulung & Kontrollen

• Regelmäßige Schulungen zu AML, Betrugsprävention und Datenschutz für relevante Mitarbeitende.
• Interne Kontrollen, Protokollierung, Vier-Augen-Prinzip bei sensiblen Entscheidungen.
• Überprüfung und Aktualisierung dieser Richtlinie bei Bedarf.

Dieses Dokument dient der Information und stellt keine Rechtsberatung dar.

11. Kontakt

• Admiral Sport Wetten
• Website: admiralsportwettenaut.com
• E-Mail: [email protected]
• Adresse: Gaishorn a. See 59, 8783 Gaishorn am See, Austria